2019年7月18日 星期四

关注“湘企出海综合服务平台” 获取更多资讯

金融信息

  • 普通利率掉期
  • 普通货币利率掉期
  • 期权组合
  • 人民币与外汇期权业务
  • 外汇掉期
  • 人民币与外汇掉期
  • 远期外汇买卖
  • 远期结售汇
  • 即期外汇买卖
  • 即期结售汇
  • 普通利率掉期

    一、产品特点

    普通利率掉期是指双方基于同样的名义本金,同样期限内,一方按照固定利率支付利息,另一方按照浮动利率支付利息,如甲方以固定利率换取乙方的浮动利率,乙方则以浮动利率换取甲方的固定利率,交易双方不交换本金,本金只是作为计算利息的基数。目的在于降低资金成本和利率风险。

    二、适用对象

    需要规避利率风险、锁定融资成本或进行套期保值的客户。如客户有一个浮动利率贷款,且客户不愿承担浮动利率指标波动带来的风险,那么客户就可以选择做一个收取浮动利率支付固定利率的普通利率掉期,来规避利率波动风险。

    三、需提供的资料

    1.客户需与建设银行签订《代客债务掉期交易总协议》;

    2.客户需向经办行提交《客户交易委托书》及附件,并根据具体交易情况提供基础商业合同等能证明客户资质及交易真实性的相关材料,具体材料根据当地外管政策不同可能有所差异。


  • 普通货币利率掉期

    一、产品特点

    普通货币利率掉期指双方协议在未来一段时间内进行两种货币现金流互换的合约,且由一方支付对方某种货币浮动或固定利率的现金流,而另一方支付对方另一种货币浮动或固定利率的现金流。利息支付组合有4种:固定对固定、固定对浮动、浮动对固定、浮动对浮动 。常用于管理由于公司内部外币贷款以及公司具有外币应收账款或应付账款带来的汇率及利率风险。

    二、适用对象

    该产品适用于希望规避汇率、利率风险,锁定融资成本或套期保值的中华人民共和国境内(不含港澳台)的企事业单位、国家机关、社会团体等法人客户。

    三、需提供的资料

    1.客户需与建设银行签订《汇率交易总协议》;

    2.客户需向经办行提交《中国建设银行汇率交易申请书》及附件,并根据具体交易情况提供基础商业合同等能证明客户资质及交易真实性的相关材料,具体材料根据当地外管政策不同可能有所差异。


  • 期权组合

    一、产品特点

    期权组合是由几个普通期权组合在一起,建设银行目前开展的期权组合产品主要包括风险逆转汇率期权组合(Risk Reversal)、领式期权组合(Collar)等。风险逆转汇率期权组合属于简单的汇率期权组合,其结构是买入(卖出)一个看涨期权(Buy Call Option),同时卖出(买入)一个看跌期权(Sell Put Option)。领式期权组合是一种控制了收益率最比和最高的范围的期权组合。

    二、适用对象

    凡是符合国家外汇监管政策、具备真实需求背景并符合建设银行相关政策的客户均可以办理人民币与外汇期权业务。按照外汇管理规定可办理即期结售汇的外汇收支,均可办理人民币外汇期权组合业务。

    三、需提供的资料

    1.客户需与建设银行签订《汇率交易总协议》;

    2.客户需向经办行提交《中国建设银行汇率交易申请书》及附件,并根据具体交易情况提供基础商业合同等能证明客户资质及交易真实性的相关材料,具体材料根据当地外管政策不同可能有所差异。


  • 人民币与外汇期权业务

    一、产品特点

    人民币对外汇期权是指客户与建设银行协商签订期权合同,期权买方支付给卖方一定金额的期权费,获得按照期权合同约定的币种、名义金额、执行汇率和日期向期权卖方买入或卖出人民币的权利。期权卖方须按照期权合同的内容履行其义务。根据期权类型不同,可分为外汇看涨期权和外汇看跌期权。

    二、适用对象

    凡是符合国家外汇监管政策、具备真实需求背景并符合建设银行相关政策的客户均可以办理人民币与外汇期权业务。主要目标客户为同进出口有关的企业,该类企业具有外汇收付的实际需求,需要规避其汇率风险。

    三、需提供的资料

    1.客户需与建设银行签订《汇率交易总协议》;

    2.客户需向经办行提交《中国建设银行汇率交易申请书》及附件,并根据具体交易情况提供基础商业合同等能证明客户资质及交易真实性的相关材料,具体材料根据当地外管政策不同可能有所差异。


  • 外汇掉期

    一、产品特点

    指买卖双方同时约定两笔某两个外币的外汇交易,其中一种货币金额相同、交割日不同、方向相反,其中交割日在前的为近端交易,交割日在后的为远端交易。

    二、适用对象

    凡是符合国家外汇监管政策、具备真实需求背景并符合建设银行相关政策的客户均可办理外汇掉期。客户应具有未来可以保障交易履约的现金流,或具有同交易直接相关的基础资产或负债。

    三、需提供的资料

    1.客户需与建设银行签订《汇率交易总协议》;

    2.客户需向经办行提交《中国建设银行汇率交易申请书》及附件,并根据具体交易情况提供基础商业合同等能证明客户资质及交易真实性的相关材料,具体材料根据当地外管政策不同可能有所差异。


  • 人民币与外汇掉期

    一、产品特点

    人民币与外汇掉期业务是外币兑人民币即期交易与远期交易的结合. 客户按约定的即期汇率和交割日与银行进行人民币和外汇的转换,并按约定的远期汇率和交割日与银行进行反方向转换的业务。本质是一种有抵押的融资安排,通常用于帮助进出口客户现金流管理,以及解决因货币错配流动资金短缺的问题,达到固定换汇成本和规避汇率风险的目的。

    二、适用对象

    1.凡是符合国家外汇监管政策、具备真实需求背景并符合建设银行相关政策的客户均可办理人民币与外汇掉期。

    2.客户近端卖出外币仅限于可以进行即期结售汇的资金。

    三、需提供的资料

    1.客户需与建设银行签订《汇率交易总协议》;

    2.客户需向经办行提交《中国建设银行汇率交易申请书》及附件,并根据具体交易情况提供基础商业合同等能证明客户资质及交易真实性的相关材料,具体材料根据当地外管政策不同可能有所差异。


  • 远期外汇买卖

    一、产品特点

    远期外汇买卖是指交易双方在达成交易两个工作日之后的未来某一日期进行资金交割的外汇买卖交易。

    二、适用对象

    凡是符合国家外汇监管政策、具备真实需求背景并符合建设银行相关政策的客户均可办理。

    三、需提供的资料

    1.客户需与建设银行签订《汇率交易总协议》;

    2.客户需向经办行提交《中国建设银行汇率交易申请书》及附件,并根据具体交易情况提供基础商业合同等能证明客户资质及交易真实性的相关材料,具体材料根据当地外管政策不同可能有所差异。


  • 远期结售汇

    一、产品特点

    远期结售汇,是指交易双方在达成交易两个工作日之后的未来某一日期进行资金交割的结售汇交易。客户远期卖出外汇为远期结汇,客户远期买入外汇为远期售汇。

    二、适用对象

    凡是符合国家外汇监管政策、具备真实需求背景并符合建设银行相关政策的客户均可办理远期结售汇。客户经常项目项下的外汇收支、需偿还银行自营外汇贷款、偿还境外借款、境外直接投资外汇收支、外商投资企业外汇资本金收入等类型的资本与金融项目下外汇收支,均可申请办理。

    三、需提供的资料

    1.客户需与建设银行签订《汇率交易总协议》;

    2.客户需向经办行提交《中国建设银行汇率交易申请书》及附件,并根据具体交易情况提供基础商业合同等能证明客户资质及交易真实性的相关材料,具体材料根据当地外管政策不同可能有所差异。


  • 即期外汇买卖

    一、产品特点

    即期外汇买卖,是指为客户办理两种币种(不含人民币)之间的兑换业务。

    二、适用对象

    凡是符合国家外汇监管政策、具备真实需求背景的客户均可以办理即期外汇买卖业务。

    三、需提供的资料

    1.客户需与建设银行签订《汇率交易总协议》;

    2.客户需向经办行提交《中国建设银行汇率交易申请书》及附件,并根据具体交易情况提供基础商业合同等能证明客户资质及交易真实性的相关材料,具体材料根据当地外管政策不同可能有所差异。


  • 即期结售汇

    一、产品特点

    即期结售汇指为客户办理的人民币与其他货币之间兑换的业务,客户即期卖出外汇为即期结汇,客户即期买入外汇为即期售汇。

    二、适用对象

    凡是符合国家外汇监管政策、具备真实外汇收支业务背景的客户均可以办理即期结售汇业务。

    三、需提供的资料

    1.客户需与建设银行签订《汇率交易总协议》;

    2.客户需向经办行提交《中国建设银行汇率交易申请书》及附件,并根据具体交易情况提供基础商业合同等能证明客户资质及交易真实性的相关材料,具体材料根据当地外管政策不同可能有所差异。